En la actualidad, los nacionales de Estados Unidos representan cerca del 20% de las solicitudes de Golden Visa de Portugal, siendo el primer país en este ranking habiendo superado recientemente a los inversores chinos que desde el inicio del programa en 2012 han sido durante muchos años la principal fuerza impulsora de las inversiones.

Las ventajas de Portugal para los inversores estadounidenses abarcan desde su alta calidad de vida, seguridad, un entorno acogedor con gente amable, un coste de vida asequible, más barato en promedio en alrededor de 40% en comparación con los EE.UU., un alto nivel de competencia de la población local en inglés escrito y hablado y un país políticamente estable con una economía en crecimiento.

Inversión en la Golden Visa de Portugal con fondos de cuentas de jubilación de EE. UU.Es una estrategia reciente, pero cada vez más popular, entre los inversores estadounidenses que buscan la residencia en Portugal. Utilizan principalmente planes 401(k) o cuentas individuales de jubilación (IRA).

Esto permite a los inversores evitar impuestos o comisiones por retiro anticipado, pero debe planificarse y diseñarse cuidadosamente para evitar que el IRS clasifique las transacciones como prohibidas y sujetas a sanciones. Este es un proceso complejo y no estándar, por lo que se recomienda a los inversores consultar con asesores fiscales tanto en EE. UU. como en Portugal para evaluar cuidadosamente su impacto antes de realizar cualquier inversión. 

Uno de los instrumentos más populares, la IRA autodirigida (SDIRA), permite el acceso a activos alternativos, incluidos fondos de capital privado en PortugalEn el plan 401(k) tradicional, las contribuciones se realizan mediante retención de nómina y la tributación se difiere hasta que el empleado comience a retirar sus ahorros. Sin embargo, este tipo de jubilación suele tener opciones de inversión limitadas.

Para que coincida con el acceso a Visa de oro de PortugalLos inversores necesitan transferir sus fondos de jubilación a una cuenta IRA autodirigida (SDIRA) para acceder a inversiones alternativas como los fondos de capital privado portugueses.

Otra opción a considerar es transferir parte del dinero a una cuenta IRA Roth, donde se pueden realizar distribuciones calificadas libres de impuestos.

Algunos fondos portugueses permiten la inversión directa desde una cuenta IRA, lo que ofrece una buena optimización fiscal para el inversor. La elección de fondos para inversores estadounidenses también debe considerar la conformidad de la gestora con las regulaciones de la SEC, así como con los marcos FATCA y PFIC.

La forma tradicional es crear una LLC estadounidense para administrar el dinero y un equivalente portugués de una LLC, pero actualmente algunas empresas de gestión de fondos portuguesas están creando los procesos necesarios para tener una inversión directa de la SDIRA.

Un punto interesante es que las distribuciones de fondos de capital privado portugueses o las ganancias de capital realizadas por inversores estadounidenses están completamente exentas de impuestos por parte del IRS portugués.

Otro punto crítico es que la gestora de fondos portuguesa pueda proporcionar la documentación necesaria a la entidad depositaria del IRA, permitiendo que la inversión en el fondo portugués sea considerada elegible para inversiones directas del IRA. 

The Blue Portugal es una empresa de inmigración líder en Portugal y tiene una trayectoria y reputación envidiables al servicio de nuestros clientes. 

Nuestra fortaleza es encontrar la solución adecuada a su necesidad y brindarle un análisis detallado sobre las diferentes opciones de inversión para que pueda tomar una decisión informada.

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