في الوقت الحالي، يمثل المواطنون الأمريكيون حوالي 20% من طلبات التأشيرة الذهبية للبرتغال، لتصبح الدولة الأولى في هذا الترتيب بعد أن تجاوزت مؤخرًا المستثمرين الصينيين الذين كانوا منذ بدء البرنامج في عام 2012 لسنوات عديدة القوة الرائدة الرئيسية في الاستثمارات.
تشمل مزايا البرتغال للمستثمرين الأميركيين جودة الحياة العالية والأمان والبيئة الترحيبية مع الناس الودودين وتكلفة المعيشة المعقولة، حيث أنها أرخص في المتوسط بنحو 40% مقارنة بالولايات المتحدة، وكفاءة عالية من السكان المحليين في اللغة الإنجليزية المكتوبة والمنطوقة، وبلد مستقر سياسياً مع اقتصاد متنامٍ.
الاستثمار في التأشيرة الذهبية للبرتغال باستخدام الأموال من حسابات التقاعد الأمريكية، هي استراتيجية حديثة، لكنها تحظى بشعبية متزايدة بين المستثمرين الأمريكيين الباحثين عن الإقامة في البرتغال. ويستخدمون بشكل رئيسي خطة 401(k) أو حسابات التقاعد الفردية (IRA).
يتيح هذا للمستثمرين تجنب ضرائب أو رسوم السحب المبكر، ولكن يجب التخطيط له وتصميمه بعناية لتجنب تصنيف مصلحة الضرائب الأمريكية (IRS) للمعاملات على أنها محظورة وعرضة للعقوبات. هذه عملية معقدة نوعًا ما وليست قياسية، لذا يُنصح المستثمرون باستشارة مستشاري الضرائب في كل من الولايات المتحدة والبرتغال لتقييم الأثر بعناية قبل الشروع في أي استثمار.
يعد حساب التقاعد الذاتي التوجيه (SDIRA) أحد أكثر الأدوات شيوعًا، حيث يسمح بالوصول إلى الأصول البديلة، بما في ذلك صناديق الأسهم الخاصة في البرتغالفي خطة 401(k) التقليدية، تُدفع المساهمات من خلال اقتطاع جزء من الراتب، ويُؤجل دفع الضرائب حتى يبدأ الموظف في سحب أمواله. مع ذلك، عادةً ما يتضمن هذا النوع من خيارات التقاعد مجموعة محدودة من خيارات الاستثمار.
لتتناسب مع الوصول إلى تأشيرة البرتغال الذهبيةيحتاج المستثمرون إلى تحويل أموال تقاعدهم إلى حساب IRA موجه ذاتيًا (SDIRA) للوصول إلى استثمارات بديلة مثل صناديق الأسهم الخاصة البرتغالية.
خيار آخر يمكن أخذه في الاعتبار هو تحويل جزء من المال إلى حساب Roth IRA، حيث يمكن إجراء التوزيعات المؤهلة على أساس معفى من الضرائب.
تسمح بعض الصناديق البرتغالية بالاستثمار المباشر من حساب تقاعد فردي (IRA)، مما يوفر للمستثمرين تحسينًا ضريبيًا جيدًا. ينبغي أن يأخذ اختيار الصناديق للمستثمرين الأمريكيين في الاعتبار أيضًا اهتمام شركة إدارة الصندوق بلوائح هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC)، بالإضافة إلى إطاري قانون الامتثال الضريبي للحسابات الأجنبية (FATCA) وقانون الشركات الاستثمارية الأجنبية (PFIC).
الطريقة التقليدية هي إنشاء شركة ذات مسؤولية محدودة أمريكية لإدارة الأموال وما يعادلها في البرتغال، ولكن حاليًا تعمل بعض شركات إدارة الصناديق البرتغالية على إنشاء العمليات اللازمة للحصول على استثمار مباشر من SDIRA.
ومن النقاط المثيرة للاهتمام أن توزيعات صناديق الأسهم الخاصة البرتغالية أو مكاسب رأس المال التي يحققها المستثمرون الأميركيون معفاة تماما من الضرائب من جانب مصلحة الضرائب البرتغالية.
وتتمثل نقطة حاسمة أخرى في قدرة شركة إدارة الصناديق البرتغالية على توفير الوثائق اللازمة للكيان الحارس لـ IRA، مما يسمح باعتبار الاستثمار في الصندوق البرتغالي مؤهلاً للاستثمارات المباشرة في IRA.
تعتبر شركة Blue Portugal شركة رائدة في مجال الهجرة في البرتغال وتتمتع بسجل حافل وسمعة طيبة في خدمة عملائنا.
تكمن قوتنا في إيجاد الحل المناسب وفقًا لاحتياجاتك وتقديم تحليل مفصل حول خيارات الاستثمار المختلفة لتتمكن من اتخاذ قرار مستنير.
إذا كان لديك أي أسئلة، فلا تتردد في الاتصال بنا.
